באתר ynet פורסם לאחרונה על הגשת כתב אישום ובקשה למעצר עד תום ההליכים המשפטיים נגד יזם הנדל"ן רון אסט. על פי כתב האישום, ביצע היזם מעשי מרמה וגניבה מלקוחותיו שהסתכמו ב-19 מיליון ש"ח. כמו כן, הוא תכנן לבצע מעשי רמייה וגניבה של הכספים ממשקיעים בעסקאות נדל"ן כוזבות. נגד אסט אישומים בעבירות גניבה ואף עבירות צווארון לבן בגין 16 מקרי מרמה בנסיבות מחמירות.
על פי כתב האישום, בין 2008 ל-2013, ניצל היזם את אמון הלקוחות והציע להם נכסים למכירה, על אף שלא קיבל אישור מבעלי הנכסים למכור אותם. הנאשם יצר בפני רוכשים פוטנציאליים מצג שווא מוטעה לפיו הוא נציג הדיירים בפרויקט הפינוי-בינוי "עין גנים" בתל אביב – תוך הצטיידות במסמכים מזויפים ועליהם פרטיהם האישיים של המוכרים. כך בוצעו לכאורה עסקאות בשם ה"מוכרים" ומיליוני שקלים הועברו אליו.
במסגרת העבירות שבוצעו ומפורטת בכתב האישום, כאשר נהג היזם לקבל צ'ק במרמה מאחד המתלוננים, העביר הנאשם את הצ'ק האמור לקורבן אחר כדי לכסות חוב. הדבר אף גרם לסכסוכים משפטיים בין המתלוננים. בנוסף, כתב האישום מפרט כיצד ביצע הנאשם שימוש באחיו ובאנשים נוספים על מנת לבצע הלבנת הון בסך 7.5 מיליון ש"ח שקיבל במרמה, באמצעות הפקדת צ'קים אצל עשרה נותני שירותי מטבע ופדייתם.
עבירות המרמה המתוארות
המקרה המובא לפנינו מפרט, מלבד עבירות הגניבה, שתי עבירות צווארון לבן מרכזיות: עבירת מרמה והלבנת הון. עבירת המרמה מפורטת בסעיף 415 לחוק העונשין והיא מתארת בדיוק את המעשים שביצע לכאורה היזם הנאשם – ניצול יתרונו לשם השגת דבר, תוך יצירת מצגי שווא, אמירות שקריות והעלמת פרטים מהותיים מהגורמים הרלוונטיים. כמו כן עבירות מרמה מאופיינות בזיוף מסמכים, כפי שבוצע לכאורה במקרה המתואר – והכל על מנת להפיק טובת הנאה – מיליוני השקלים שקיבל הנאשם מלקוחותיו. במקרים מסוג זה, הפרקליטות, המגישה כתב אישום, צריכה להוכיח את קבלת ה"דבר" ואת הקשר הסיבתי בין קבלת הדבר לבית מצג השווא.
במקרה הספציפי הנדון בכתבה, מדובר בקבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות. הנסיבות המחמירות בעבירות אלה הן היקף נפגעים גבוה (ובמקרה זה מדובר במספר לא קטן של מקרים), שווי הנכסים שניטלו (מיליוני שקלים) וגורמים נוספים כמו היקף התכנון ועוד. בעוד שקבלת דבר במרמה נושאת סנקציה עונשית בת שלוש שנות מאסר, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות טומנת בחובה סנקציה עונשית בת חמש שנות מאסר.
עבירות הלבנת ההון
עבירות צווארון לבן שביצע לכאורה הנאשם הן עבירות הלבנת הון. כאשר מדברים על הלבנת הון, הכוונה היא לכסף שהושג בדרכים לא חוקיות, כמו במקרה המתואר בכתבה. הלבנת ההון נועדה להסוות את מקור הכסף ואת הנהנה ממנו, באופן שלא יעורר את חשד רשויות החוק. הסנקציה העונשית המקסימלית שנושאת עבירה זו עומדת על עשר שנות מאסר.